Ссылки для упрощенного доступа

19 июня 2024, Бишкекское время 09:53

«Меж двух огней». Банки в Кыргызстане всерьез озаботились угрозой санкций


Нацбанк КР.
Нацбанк КР.

Банковский сектор Кыргызстана усиливает меры, чтобы не попасть под санкции. Так, Нацбанк страны рекомендовал коммерческим банкам продолжить мероприятия «по усилению внутреннего контроля при обслуживании клиентов в части надлежащей проверки».

Кыргызстанский «Бакай банк» заявил, что в сложившихся условиях финансово-кредитные учреждения КР оказались «меж двух огней». Между тем в бизнес-среде нарастают опасения, после того, как ОсОО Tro.Ya оказалась в санкционном списке Комитета по проверке конечных пользователей (End-User Review Committee ‒ ERC), куда входят представители различных ведомств США.

23 мая сотрудники Национального банка КР провели встречу с комплаенс-службами коммерческих банков, чтобы обсудить вопрос и риски вторичных санкций, а также соблюдение законодательства республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

«На встрече было отмечено, что с момента введения США и Европейским союзом ограничительных мер в отношении стран - экономических партнеров КР Нацбанком проводится соответствующая работа в целях минимизации негативного воздействия санкций на банковскую систему КР и недопущения риска прекращения банковских корреспондентских отношений. В частности Нацбанк на регулярной основе информирует коммерческие банки о рисках вторичных санкций и в целях недопущения обхода санкций рекомендует коммерческим банкам проводить работу по усилению контроля и принятию мер по недопущению операций с товарами и лицами, находящимися в санкционных списках OFAC и ЕС», ‒ говорится в сообщении НБ КР.

Наряду с этим официальное обращение о деятельности в условиях угрозы вторичных санкций выпустило ОАО «Бакай банк». Так, организация отметила, что не поддерживает «военную агрессию России против Украины», но напомнила, что экономики Кыргызстана и России тесно связаны и что антивоенные санкции «автоматически задевают» банковский бизнес.

«Теоретически представим, что Кыргызстан принял волевое решение и разорвал в одночасье все торговые связи со вторым после Китая крупнейшим экономическим партнером. Что произойдет? Моментальное в считаные дни, максимум - недели, обрушение экономики Кыргызстана. Резкий скачок цен, гиперинфляция с неконтролируемым ростом доллара, закроется большая часть локомотива кыргызстанской экономики – малый и средний бизнес, а сотни тысяч простых кыргызстанцев потеряют работу в один момент, и есть будет просто нечего. Государству же просто нечем будет закрывать возникший вакуум, поскольку бизнес будет также обрушен, а у страны гигантские долги по кредитам. Произойдет метавзрыв социальных проблем, включая рост преступности и так далее, и тому подобное», ‒ констатирует «Бакай банк» в своем заявлении.

При этом банк напомнил, что в конце 2022 года заключил договор с Lexis Nexis Risk Solutions в целях снижения рисков в области соблюдения требований и законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Предоставляемое в рамках этих договоренностей программное обеспечение Firco Compliance Link было интегрировано в автоматизированную систему «Бакай банка», что позволяет «автоматически сканировать лица/организации в санкционных списках, исключая человеческий фактор». Эта база данных включает в себя все требуемые списки санкций, среди которых перечень Совета безопасности ООН, OFAC (США), Европейской службы внешнеполитической деятельности (EU), казначейства Великобритании (HMT) и другие.

Эксперты говорят, что в банковском секторе стран Центральной Азии с 2022 года вырос объем денежных переводов, так как Россия использует соседние страны вроде Казахстана и Кыргызстана для восстановления прерванных санкциями логистических цепочек.

Аналитик-финансист Арсланбек Кененбаев говорит, что для находящегося под сильным влиянием России Кыргызстана возрастают риски остаться «меж двух огней» и пострадать от этого:

«Кыргызстан сейчас будто оказался между молотом и наковальней. С одной стороны, мы вместе с Россией состоим в ЕАЭС. Если уж на то пошло, у нас интегрированные налоговые системы, и даже есть отдельный надгосударственный орган. То есть связи очень обширные, и можно сказать, что экономически мы – еще один субъект России, мы в любом случае тесно связаны с ней. И нам никуда от этого не убежать, уйти от России нам пока не удастся. А с другой стороны, идет санкционное давление со стороны Евросоюза и США. И в этом случае нашим банкам следует быть осторожными. В банковской сфере могут быть ошибки, которые затем отслеживают Нацбанк и Служба финансовой разведки. Возможно, против Кыргызстана и введут санкции. Но с другой стороны, Европа и США ведь понимают, что мы состоим в одном [экономическом] союзе с Россией, и что у нас нет другого выхода».

После военного вторжения России в Украину 24 февраля 2022 года международное сообщество ввело жесткие санкции против Москвы. В результате были нарушены международные торговые и логистические цепочки.

При этом операционные доходы кыргызстанских банков в этой кризисной ситуации резко выросли. В частности на сотни процентов увеличились их доходы от международных денежных переводов, комиссии за операции с иностранной валютой и за ее конвертацию. Экспертное сообщество и политики считают, что банки наживались на сложившейся ситуации, фактически занимаясь ростовщичеством.

Экономист Кубан Чороев считает, что банки не должны привлекаться к ответственности за то, что всего лишь переправляют деньги своих клиентов:

«В принципе, риски несет не то, что кыргызстанские компании работают с российскими, а если организации из РФ могут создать некие посреднические фирмы в Кыргызстане. К примеру, если посмотреть закуп неких санкционных товаров и их доставку в Россию, то тут банки не должны нести ответственность. Ведь их основная функция – выплата средств по предъявленным контрактам. Возможно, есть какие-то регламенты, но проверить каждую операцию, противоречит ли она той или иной санкционной мере, очень сложно. Поэтому вводить санкции против банков неправильно, так как этот сектор выступает лишь посредником».

С начала этого года в КР неоднократно приезжали представители стран Европы и США, чтобы предупредить власти страны о санкционных рисках за реэкспорт в Россию товаров, которые могут быть использованы в военных целях.

22 мая Бюро промышленности и безопасности (Bureau of Industry and Security ‒ BIS) Министерства торговли США обнародовало список компаний, которые попали под санкции за «поддержку российского военного-промышленного комплекса». В нем помимо 69 организаций из РФ оказались ОсОО из Армении и кыргызстанская компания Tro.Ya, которую включили в этот перечень за «создание риска переправки в Россию товаров, на которые распространяются Правила экспортного контроля (Export Administration Regulations ‒ EAR)».

NO

Перевод с кыргызского. Оригинал здесь.

Форум Facebook

XS
SM
MD
LG