«Меж двух огней». Банки в Кыргызстане всерьез озаботились угрозой санкций

Кыргызстанский «Бакай банк» заявил, что в сложившихся условиях финансово-кредитные учреждения КР оказались «меж двух огней». Между тем в бизнес-среде нарастают опасения, после того, как ОсОО Tro.Ya оказалась в санкционном списке Комитета по проверке конечных пользователей (End-User Review Committee ‒ ERC), куда входят представители различных ведомств США.

23 мая сотрудники Национального банка КР провели встречу с комплаенс-службами коммерческих банков, чтобы обсудить вопрос и риски вторичных санкций, а также соблюдение законодательства республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

«На встрече было отмечено, что с момента введения США и Европейским союзом ограничительных мер в отношении стран - экономических партнеров КР Нацбанком проводится соответствующая работа в целях минимизации негативного воздействия санкций на банковскую систему КР и недопущения риска прекращения банковских корреспондентских отношений. В частности Нацбанк на регулярной основе информирует коммерческие банки о рисках вторичных санкций и в целях недопущения обхода санкций рекомендует коммерческим банкам проводить работу по усилению контроля и принятию мер по недопущению операций с товарами и лицами, находящимися в санкционных списках OFAC и ЕС», ‒ говорится в сообщении НБ КР.

Наряду с этим официальное обращение о деятельности в условиях угрозы вторичных санкций выпустило ОАО «Бакай банк». Так, организация отметила, что не поддерживает «военную агрессию России против Украины», но напомнила, что экономики Кыргызстана и России тесно связаны и что антивоенные санкции «автоматически задевают» банковский бизнес.

«Теоретически представим, что Кыргызстан принял волевое решение и разорвал в одночасье все торговые связи со вторым после Китая крупнейшим экономическим партнером. Что произойдет? Моментальное в считаные дни, максимум - недели, обрушение экономики Кыргызстана. Резкий скачок цен, гиперинфляция с неконтролируемым ростом доллара, закроется большая часть локомотива кыргызстанской экономики – малый и средний бизнес, а сотни тысяч простых кыргызстанцев потеряют работу в один момент, и есть будет просто нечего. Государству же просто нечем будет закрывать возникший вакуум, поскольку бизнес будет также обрушен, а у страны гигантские долги по кредитам. Произойдет метавзрыв социальных проблем, включая рост преступности и так далее, и тому подобное», ‒ констатирует «Бакай банк» в своем заявлении.

При этом банк напомнил, что в конце 2022 года заключил договор с Lexis Nexis Risk Solutions в целях снижения рисков в области соблюдения требований и законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Предоставляемое в рамках этих договоренностей программное обеспечение Firco Compliance Link было интегрировано в автоматизированную систему «Бакай банка», что позволяет «автоматически сканировать лица/организации в санкционных списках, исключая человеческий фактор». Эта база данных включает в себя все требуемые списки санкций, среди которых перечень Совета безопасности ООН, OFAC (США), Европейской службы внешнеполитической деятельности (EU), казначейства Великобритании (HMT) и другие.

Эксперты говорят, что в банковском секторе стран Центральной Азии с 2022 года вырос объем денежных переводов, так как Россия использует соседние страны вроде Казахстана и Кыргызстана для восстановления прерванных санкциями логистических цепочек.

Аналитик-финансист Арсланбек Кененбаев говорит, что для находящегося под сильным влиянием России Кыргызстана возрастают риски остаться «меж двух огней» и пострадать от этого:

«Кыргызстан сейчас будто оказался между молотом и наковальней. С одной стороны, мы вместе с Россией состоим в ЕАЭС. Если уж на то пошло, у нас интегрированные налоговые системы, и даже есть отдельный надгосударственный орган. То есть связи очень обширные, и можно сказать, что экономически мы – еще один субъект России, мы в любом случае тесно связаны с ней. И нам никуда от этого не убежать, уйти от России нам пока не удастся. А с другой стороны, идет санкционное давление со стороны Евросоюза и США. И в этом случае нашим банкам следует быть осторожными. В банковской сфере могут быть ошибки, которые затем отслеживают Нацбанк и Служба финансовой разведки. Возможно, против Кыргызстана и введут санкции. Но с другой стороны, Европа и США ведь понимают, что мы состоим в одном [экономическом] союзе с Россией, и что у нас нет другого выхода».

После военного вторжения России в Украину 24 февраля 2022 года международное сообщество ввело жесткие санкции против Москвы. В результате были нарушены международные торговые и логистические цепочки.

При этом операционные доходы кыргызстанских банков в этой кризисной ситуации резко выросли. В частности на сотни процентов увеличились их доходы от международных денежных переводов, комиссии за операции с иностранной валютой и за ее конвертацию. Экспертное сообщество и политики считают, что банки наживались на сложившейся ситуации, фактически занимаясь ростовщичеством.

Экономист Кубан Чороев считает, что банки не должны привлекаться к ответственности за то, что всего лишь переправляют деньги своих клиентов:

«В принципе, риски несет не то, что кыргызстанские компании работают с российскими, а если организации из РФ могут создать некие посреднические фирмы в Кыргызстане. К примеру, если посмотреть закуп неких санкционных товаров и их доставку в Россию, то тут банки не должны нести ответственность. Ведь их основная функция – выплата средств по предъявленным контрактам. Возможно, есть какие-то регламенты, но проверить каждую операцию, противоречит ли она той или иной санкционной мере, очень сложно. Поэтому вводить санкции против банков неправильно, так как этот сектор выступает лишь посредником».

С начала этого года в КР неоднократно приезжали представители стран Европы и США, чтобы предупредить власти страны о санкционных рисках за реэкспорт в Россию товаров, которые могут быть использованы в военных целях.

22 мая Бюро промышленности и безопасности (Bureau of Industry and Security ‒ BIS) Министерства торговли США обнародовало список компаний, которые попали под санкции за «поддержку российского военного-промышленного комплекса». В нем помимо 69 организаций из РФ оказались ОсОО из Армении и кыргызстанская компания Tro.Ya, которую включили в этот перечень за «создание риска переправки в Россию товаров, на которые распространяются Правила экспортного контроля (Export Administration Regulations ‒ EAR)».

NO

Перевод с кыргызского. Оригинал здесь.