В ноябре 2018 года интернет-платформа «Кэшбери» была признана в России «масштабной финансовой пирамидой» и приостановила свою деятельность.
Платформа «Кэшбери» работала в России с 2016 года. Говорится, что в состав ее учредителей входили небольшая кредитная компания «Варшава», ООО «Кэшбери» и англиская Cashbery Limited.
«Кэшбери» характеризовалась как посредническая структура, которая выдает кредиты на малый бизнес за счет средств своих вкладчиков. Вкладчиков же привлекали тем, что обещали доходность по их деньгам до 600%.
В сентябре Центральный банк России предъявил «Кэшбери» обвинения в нелегальной деятельности на финансовом рынке и передал соответствующие документы в Генеральную прокуратуру РФ, а также в МВД. После этого в компании начались проверки. По подсчетам российского Центробанка, «Кэшбери» в общей сложности успела привлечь почти 3 млрд рублей от вкладчиков.
Сообщается, что среди обманутых оказались и около 300-400 кыргызстанцев, работающих в России, которые вложили в «Кэшбери» от 15-20 тысяч до 1 млн рублей.
В «манящий Кэшбери», который обещал «за год увеличить вложенные средства в шесть раз», кыргызстанские мигранты стали обращаться с 2017 года. Родственники, знакомые, друзья стали предлагать друг другу эту компанию, в итоге в подозрительную сеть оказалось втянуто множество соотечественников. К примеру, Гульмира говорит, что ей эту платформу посоветовал подруга:
- Меня пригласила моя подруга. Я вложила 105 тысяч рублей, но назад получила только 32 тысячи. Вначале, когда пошла туда, спросила: «Вы не закроетесь?». Они мне сказали, что «это мировая компания, в Дубае тоже работает». А что я теперь поделаю? Сама я ничего не смогу предпринять.
Во время проверок «Кэшбери» взял перерыв, заявив, что с 11 октября денежные выплаты временно приостанавливаются. Но даже в этот период находились те, кто, поверив обещаниям посредников, вкладывал свои деньги в компанию. Одна из них – Мира, которая говорит, что потеряла 1 млн рублей:
- Я случайно узнала об этом от знакомой, которую знаю уже семь лет. Она заинтересовала меня, сказав, что вложив 200 тысяч рублей, 400 дней можно получать по 2 тысячи рублей. Я не сразу согласилась. Через месяц мы отправились в бизнес-центр у метро Семеновская. Там были женщины, которых называют «лидерами». Мне объяснили, что это «холдинг банка «ВТБ-24». Там я внесла 50 тысяч рублей. Каждый день мне стало поступать по 400 рублей.
Через два месяца, сумма вложенных нами денег превысила 1 млн рублей. В сентябре пошли первые плохие новости. Но и тогда нас обманули, и мы внесли 300 тысяч рублей. И когда только запланировали, что вот сейчас заберем наши деньги обратно, они закрылись. Мы прогорели.
«Деньги мигрантов не работают на Кыргызстан»
«Деньги мигрантов не работают на Кыргызстан»
В последние годы увеличилось число кыргызстанцев, которые трудясь за рубежом, обеспечивают не только себя, но и помогают экономике страны.
Если некоторые кыргызстанские мигранты вкладывали в «Кэшбери» месяцами и годами накопленные деньги, то некоторые относили туда средства, вырученные от продажи жилья или автомобиля, и даже взятые в кредит у российских банков. Алтынай, работающая в Москве продавцом, как раз из последних – вложила в платформу деньги, взятые в кредит в банке. Но в итоге ни копейки из вложенных денег вернуть не смогла:
- Я не смогла вернуть ни одного сома. Меня обманом туда отвела девушка по имени Гульжан. Видела мое состояние и отвела туда. Мужа у меня нет, я еле выживала с ребенком. Когда я пошла, они заморочили мне голову. И я взяла 560 тысяч рублей в кредит. Мне ведь сказали, что ежемесячно будет поступать по 150 тысяч рублей.
Потом еще раз проверила, оказывается, вложила всего 230 тысяч рублей. Сейчас ежемесячно выплачиваю банку по 18-19 тысяч рублей в счет погашения кредита. А на оставшиеся деньги мне аренду жилья оплачивать или ребенка растить?! Кредит я брала на пять лет. А эта девушка теперь оказалась невиноватая. Говорит: «Меня тоже сюда привели».
Обманутые «Кэшбери» кыргызстанцы говорят, что в Москве была специальная группа, которая активно зазывала мигрантов из КР и привлекала их в эту платформу. В числе ее лидеров называют женщин, которых звали Жанылай, Турдугуль, Максатай.
Мирзат, который вложил в «Кэшбери» деньги, собранные на покупку квартиры в Москве, говорит, что эти люди и сейчас призывают кыргызстанцев вложить свои средства, но уже в другую платформу:
- Одним из офисов этого «Кэшбери» руководят непосредственно эти кыргызские женщины, там же они и сидят. Есть и мужчины. Тех, кто хочет что-либо узнать, начинают уговаривать вложить деньги в другую организацию. Пользуются тем, что люди в одночасье лишились своих средств и, видя их психологическое, моральное, материальное состояние, опять морочат им голову.
По некоторым данным, в Новосибирске и в Бишкеке также есть группы кыргызстанцев, которые вложили свои средства в «Кэшбери».
На сегодняшний день правоохранительные органы России не дают дополнительной информации о дальнейшей судьбе платформы «Кэшбери». Ряд источников сообщает, что основатель этой компании Артур Варданян находится за пределами России. Сведений о том, что вкладчикам финансовой пирамиды будут возвращаться средства, нет.
Основатель «Кэшбери» Артур Варданян 1 ноября сделал видеообращение через «Ютуб», сказав, что «Кэшбери» продолжит свою работу на новой платформе. Он заявил, что выплатит вкладчикам их деньги криптовалютой CashberyCoin. При этом было отмечено, что вклады будут возвращены лишь тем, кто в срок до 1 декабря загрузит на сайт платформы копию своего паспорта и фотографии, пройдя процедуру верификации.
Замир, который с января 2018 года занимается вложением и выводом средств из «Кэшбери», один из тех, кто верит этим обещаниям:
- Я вложил около 500 тысяч рублей и за шесть-семь месяцев получил доход в 800 тысяч рублей. Но около 100 тысяч рублей там осталось. Я дошел до 9 уровня и почти уже стал менеджером. Так как дела шли хорошо, то привлек и своих знакомых, родственников. Собрал около 40 человек. Они оставили там почти 4 млн рублей. Платформа прекратила работу, когда они только вложили свои средства. Сейчас я всем объясняю, что 1 декабря деньги вернут. Я невольно стал крайним. Смотрят на меня так, будто это я их деньги забрал.
Первомайский районный суд города Ростова-на-Дону 12 ноября вынес решение о закрытии сайтов кэшбери.рф и cashbery.com. Юридически «Кэшбери», как выяснилось, зарегистрировано в Ростове-на-Дону на имя некоего Романа Алексеева. Отмечается, что с закрытием сайтов обещания основателя «Кэшбери» Артура Варданяна о том, что «1 декабря тем, кто прошел верификацию на сайте, будут возвращены вклады», скорее всего, выполнены не будут.
Между тем обманутые вкладчики, как сообщается, смогут получить 25 тысяч рублей компенсации из российского Федерального фонда по защите вкладчиков и акционеров только после того, как «Кэшбери» включат в список запрещенных компаний как финансовую пирамиду, а суд признает будущего получателя компенсации пострадавшим.
NO
Перевод с кыргызского. Оригинал статьи здесь.
