В милиции же констатируют, что, несмотря на предупреждения о финансовых пирамидах, число желающих туда обратиться в КР не уменьшается.
«Обещали, что добавят деньги, если я вложу свои»
Представившаяся Аэлитой Мураталиевой кыргызстанка говорит, что Charge fast презентовали как лотерею, не имеющей никакого отношения к финансовой пирамиде. Она два месяца наблюдала за работой компании, и увидев, что люди увеличивают свои вклады, внесла 748 сомов на самый нижний уровень, где к сумме клиента каждый день добавлялось по 24,91 сома:
«Представитель компании по имени Съездбек сказал, что компанию открыли китайские бизнесмены, которые учат граждан КР инвестированию и помогают им быстро разбогатеть... Когда я получила прибыль на уровне С1, я вложила 3 тысячи 742 сома на уровне С5, где ежедневно поступало 129 сомов... Затем я зарегистрировала своих братьев и отца. Потом пошли разговоры, что компания закроется. Но [ее представители] Съездбек и Омурбек сказали, что это ложь. Тогда я взяла в долг 120 тысяч сомов, не сказав мужу, и вложила их 25 февраля. Супруг и его родственники ничего не знают о том, что я сделала».
И таких кыргызстанцев, которые вложили свои средства в Charge Fast, не сумев их вернуть, уже несколько сотен. Сообщается, что на счет компании некоторые переводили до 1,5 млн сомов.
Скандал вокруг организации, в деятельности которой наблюдались элементы финансовой пирамиды, начался в конце февраля.
Перед этим в милицию обратилась гражданка О.А., которая просила принять меры в отношении владельцев Charge fast. По ее словам, «войдя в доверие и обманным путем, под предлогом того, что удвоят деньги» они завладели суммой в 400 тысяч сомов, после чего скрылись.
2 марта милиция сообщила, что в Бишкеке были задержаны Н.Н., 1991 года рождения, и А.С., 1995 года рождения. Обеих водворили в ИВС ГУВД столицы. Было возбуждено уголовное дело по статье 221 («Организация финансовых пирамид») УК КР, с заявлениями в правоохранительные органы обратились более 50 человек.
Позже жалобы стали поступать и из других областей Кыргызстана. Один за другим в милицию обращались жители городов Оша, Каракола, Кара-Куля.
4 марта стало известно, что в Караколе задержали 47-летнюю М.Н. и 49-летнюю М.Г. На данный момент обе содержатся в ИВС, возбуждено уголовное дело по статье 209 («Мошенничество») УК КР. До этого местная милиция получила заявления от нескольких местных жителей, которые сообщили, что представители Charge fast обещали им «большую процентную ставку по вложенным вкладам». «Материальный ущерб по зарегистрированным заявлениям составил свыше 500 тысяч сомов», – говорится в сообщении МВД.
«Не просто компания, а семья»
По данным Минюста КР, ОсОО Charge Fast было зарегистрировано в Бишкеке 26 июля 2023 года. Первые офисы компании начали работу в городе Кара-Куле Джалал-Абадской области и Караколе Иссык-Кульской области, а затем в Оше и Бишкеке. Учредителем компании указан 43-летний Съездбек Сайназаров, который объяснял название компании как «быстрая зарядка», то есть быстрое приумножение денег. Пока нет информации о том, имел ли он специальную лицензию на ведение финансовой деятельности или нет.
Родной брат учредителя Омурбек Сайназаров был представлен как менеджер компании и, по имеющимся данным, вместе с отцами в организации якобы работали также их дочери.
На открытии каждого офиса, судя по роликам в YouTube, Съездбек Сайназаров зачитывал один и тот же текст, где отмечал, что Charge Fast предоставляет «тысячам инвесторам стабильный доход». «Мы считаем, что сила экономики, в которой все делятся друг с другом, заключается в связях и сотрудничестве... Мы не просто компания, мы семья. Наш успех основан на приверженности прозрачности, честности и устойчивости», – заверял он.
Согласно поданным в правоохранительные органы заявлениям, зарегистрировано 116 материалов по делу Charge Fast, а общая сумма ущерба оценивается в 17 млн 600 тысяч сомов.
По подозрению в участии организационной деятельности компании были арестованы шесть человек, в том числе брат учредителя – Омурбек.
Вечером 7 марта МВД сообщило о задержании «основного фигуранта в организации финансовой пирамиды». «С.С., 1981 года рождения, доставлен в Cледственную службу, где в порядке статьи 96 УПК КР водворен в ИВС ГУВД города Бишкека», – отметили в ведомстве и добавили, что «оперативно-розыскные мероприятия по установлению и задержанию причастных лиц» продолжаются.
Тем временем, пожелавшая не называть своего имени родственница одного из задержанных заявила, что ее близкий не имеет отношения к Charge Fast и в деятельности компании не участвовал:
«Это подтвердил и Омурбек [Сайназаров] во время очной ставки. Мой брат не подписывал никаких документов, не участвовал ни в каких финансовых операциях. Но его девушкой была дочь основателя компании, который сбежал... Я понимаю, что потерпевшие по этому скандальному делу пытаются вернуть свои деньги. Часто в таких случаях один сбегает со всеми средствами, а правоохранительные органы задерживают того, кто им попался под руку, чтобы успокоить людей. Но мой брат ведь не сбегал. Мы всячески помогаем следствию и хотим, чтобы справедливость восторжествовала... Мы надеемся, что сбежавший будет скоро найден и дело будет тщательно расследовано. Виновные должны быть наказаны, а невиновные – освобождены».
Почему не стоит верить финансовым пирамидам?
По мнению финансиста Асланбека Кененбаева, прежде чем инвестировать в финансовые пирамиды, следует поговорить как минимум с тремя экспертами и получить консультацию. Но в большинстве случаев, по его словам, люди обращаются к нему для того, чтобы узнать, как вернуть деньги уже после того, как потеряли вложенные средства:
«Финансовые пирамиды можно сравнить с сетевым маркетингом. Они завлекают большими суммами тех, кто зарегистрировался первыми, чтобы те в свою очередь привели других. Точнее, первые зарегистрированные берут деньги пришедших после них. Ну а последние никогда не выигрывают. Поэтому лучше избегать таких предложений, где есть условия о томи, что «зарегистрируйся, приглашай других и получай проценты». Если вы не можете объяснить 10-летнему ребенку решение о том, в какую компанию собираетесь инвестировать, то это финансовая пирамида. Я бы советовал обращаться к консультантам, чтобы не потерять большую сумму денег».
Согласно Уголовнму кодексу КР, создание условий для деятельности финансовой пирамиды, предложение участвовать в ней или привлечение (получение) финансовых активов с помощью финансовой пирамиды, а также организация и руководство деятельностью финансовой пирамиды, если это сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, наказывается лишением свободы на срок от трех до пяти лет. Те же деяния, сопряженные с извлечением дохода в особо крупном размере, совершенные группой лиц по предварительному сговору, наказываются лишением свободы на срок от пяти до восьми лет с конфискацией имущества.
В целях борьбы с различными мошенническими проектами власти страны в мае 2023 года внесли в Уголовный кодекс КР норму об ответственности за рекламу финансовых пирамид, нарушение которой грозит штрафом в размере от 150 до 200 тысяч сомов.
МВД ранее не раз призывало граждан не вестись на обещания легкого и быстрого заработка, напомнив, что финансовые пирамиды – один из самых распространенных видов мошенничества и они могут маскироваться практически под любую форму организации.
В конце февраля стало известно, что за 2023 год в рамках расследования уголовных дел, связанных с деятельностью финансовых пирамид, в Кыргызстане к уголовной ответственности привлекли 40 человек. Общее число пострадавших от действий мошенников превысило 350 человек, а причиненный материальный ущерб составил более 68 млн сомов.
При этом, за 2023 год было расследовано 358 уголовных дел по финансовым пирамидам, а в суды передали 217 производств. По 98 уголовным делам расследования продолжаются.
В 2022 году было расследовано 1052 уголовных дела, связанных с организацией финансовых пирамид, в суд направили 765 дел. Из них по 129 фактам было отказано в возбуждении уголовного дела. Общая сумма ущерба в тот год составила 273 млн сомов, а потерпевшим вернули лишь 481 тысячу сомов.
Перевод с кыргызского. Оригинал здесь.
Форум Facebook