Госорган обосновал свое требование необходимостью обеспечения закона «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов». Эксперты в области банковской деятельности считают незаконным требования Финразведки.
В Интернете появился документ за подписью председателя Государственной службы финансовой разведки Гуламжана Анарбаева с указанием «весьма важно» от 10 декабря, адресованное коммерческим банкам. В нем говорится, что в целях обеспечения закона «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» утверждена типовая форма для формирования данных о банковских счетах и ячейках. Данные потребовали предоставить до 17 декабря.
Получить официальный комментарий от Финразведки во время подготовки материала не удалось.
В Кыргызстане работает свыше 20 коммерческих банков. Глава Союза банков Анвар Абдраев сообщил, что в связи с требованием 17 декабря состоялась встреча с руководителями банков. По ее итогам руководству страны было направлено обращение:
- Юристы банков, мои юристы, лично я и все мы пришли к одному мнению. Данное требование напрямую противоречит двум статья Конституции – 26 и 29, а также двум законам. Это противоречит статье 131 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» (Требования к запросу о предоставлении информации, составляющей банковскую тайну). Поскольку основной целью нашей организации является защита интересов банковской системы, руководители банков обратились к нам за помощью. Мы сегодня направили письмо руководству страны. Мы попросили помощи, отметив, что ведется неправильная работа, озвучили свое мнение. Направили такое же письмо руководству Финансовой разведки. Теперь ждем ответа. В социальных сетях идет обсуждение этого требования. Конечно, оно неправильное.
Президент Сооронбай Жээнбеков в начале августа подписал закон о внесении изменений и дополнений в законы, касающиеся противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.
Эксперт в банковской сфере Кубан Чороев уверен, что действующее законодательство предусматривает достаточно мер против легализации преступных доходов:
- В Кыргызстане либеральная, открытая политика. Есть закон о банковской тайне, который предусматривает условия раскрытия тайны. Существует положение о том, в каких случаях банк может предоставить информацию. С одной стороны, государство может отслеживать передвижение крупных сумм денег, с другой – это может насторожить инвесторов. Финразведка может получить у банка данные о денежных переводах свыше 50 тысяч долларов. Но информация о счетах клиентов защищена законом о банковской тайне, поэтому требование Финразведки нарушает права граждан.
Вопрос на прошлой неделе обсуждался и на заседании парламента. Депутат Мирлан Жээнчороев поинтересовался мнением главы Нацбанка Толкунбека Абдыгулова на этот счет.
- Подобные меры приведут только к экономическому спаду. Банк – это не только коммерческий институт, он несет и социальное значение. Потеря доверия населения к банкам может стать большим ударом для определенных отраслей. Поэтому нужно соблюдать осторожность и проводить такие действия только в рамках конкретных уголовных дел в целях расследования сомнительных источников происхождения денежных средств. Всеобщий сбор данных имеет свои риски. Закон позволяет гражданам хранить в тайне деньги, финансовые и семейные документы. Во время выступления в палате у меня не было документов на руках, только слышал о предложениях со стороны бизнес-сообщества. Председатель Нацбанка сказал, что ответит, как уточнит информацию.
Незадолго до инициативы Госслужбы финразведки спецслужбы распространили видео изъятия денег из банковской ячейки экс-вице-премьер-министра Дуйшенбека Зилалиева, что стало поводом для обсуждений о гарантиях на банковскую тайну.
«Оптима Банк» заявил, что видео было снято более года назад из-за просрочки аренды ячейки и предоставлено самому клиенту. Информацию позже подтвердил и ГКНБ, заявив, что авторами видео являются сотрудники банка.
JsO/YrU
Перевод с кыргызского. Оригинал материала здесь.
