Среди прочего в проекте содержится и оскандалившаяся, если здесь применимо подобное выражение, мера. Речь идет о создании «централизованного реестра банковских счетов, который будет среди прочего содержать и информацию о бенефициарных собственниках». Такая мера подается под соусом противодействия легализации преступных доходов.
Немного предыстории. Создать реестр банковских счетов планируется к марту 2020 года, но похожую инициативу воплотить в жизнь намеревались еще в конце 2018 года. Тогда в СМИ появилась копия письма коммерческим банкам от Государственной службы финансовой разведки за подписью ее председателя Гуламжана Анарбаева. В письме с пометкой «ДСП» банкам предписывалось заполнить специальную форму, в которой нужно было перечислить информацию о клиентах банков: их ФИО, идентификационные номера, номера их ячеек и счетов, а также дату их открытия.
Письмо, которое должны были увидеть только определенные сотрудники коммерческих банков, стало поводом для волны критики в адрес Финразведки. Критику озвучили и государственные органы, в частности, Нацбанк и Министерство экономики. Премьер-министр тоже отреагировал и объявил Анарбаеву выговор, после чего тот отозвал письмо и назвал его отправку поспешной. На этом история была исчерпана, а инициатива была зачислена в разряд неудачных.
Насколько пункт в нынешнем антикоррупционном плане правительства перекликается с содержанием известного письма главы Финразведки? Пока это две разные меры и пока никто не просит заполнить коммерческие банки специальную форму. Но сам факт планирования создания реестра банковских счетов с доступом туда следственных органов без решения суда уже вызывает определенные опасения у экспертов.
Но не обозначенные поименно авторы проекта уверены, что принятие плана, который и содержит пункт о создании реестра банковских счетов, не приведет к экономическим последствиям. К тому же норма включена в план по рекомендации Организации экономического сотрудничества и развития по итогам Четвертого раунда мониторинга Стамбульского плана действий по борьбе с коррупцией.
Эту точку зрения не разделяет экономист Искендер Шаршеев. Более того, в случае принятия нормы он предрекает кризис банковской системы:
- Это совершенно точно приведет и к оттоку капитала и к падению банковской системы – люди перестанут носить деньги в банки. Знаете, кто больше всего боится за свои счета? Не тот, кто прокручивает коррупционные деньги - миллионы, миллиарды. Это средний человек, который и представляет основную массу депозитного вклада в банках. То есть, средний человек не любит, что люди знают, что у него на депозите есть 1000 или 500 долларов. Он изымет эти деньги. А так как он массовый, из банков сразу произойдет отток.
Аналитик Денис Бердаков настроен более оптимистично, если можно так выразиться. Он считает, что такая мера по борьбе с коррупцией не даст ничего – не поборет коррупцию, но и не приведет к последствиям в банковской и вообще в финансовой сфере:
- Человек, например, водитель какого-нибудь чиновника, положил на свое имя деньги и снимает их со счета. Сложновато, конечно, будет доказать, что это деньги чиновника. Финразведка и без этого имеет доступ к информации. Постановление суда – то немногое, что их сдерживает, но больше в процессуальном порядке. Я так понимаю, в подавляющем большинстве случаев они это разрешение получали.
Наверное, ситуация сильно не изменится. Но скажем так: если мы берем опыт тех же США, там такой опыт есть, к любому счету в любое время спецслужбы получают доступ. Но вопрос, наверное, не в самой банковской тайне, а в том, что если подойти к зданию любого госоргана, можно увидеть, что там стоят 570-е «Лексусы». Мера, ладно, может работать или не работать.
По мнению Бердакова, люди, которым есть что скрывать от правоохранительных органов, в случае реализации меры по введению реестра банковских счетов просто выведут средства в оффшоры или обналичат их.
В правительстве новый антикоррупционный план комментируют не особо подробно. Разъяснение кабмина было кратким и официальным:
- Помимо иных мероприятий Планом предусматривается: создание централизованного реестра банковских счетов, который будет содержать среди прочего информацию о бенефициарных собственниках и будет доступен следственным органам без распоряжения суда с целью быстрой идентификации банковских счетов в ходе финансовых расследований; обеспечение прямого доступа следственных органов, занимающихся финансовыми расследованиями, к базам данных налоговых и таможенных органов при условии должной защиты персональных данных, а также гармонизация положения национального законодательства в части доступа правоохранительных органов к налоговой информации.
Но, а причинами включения этой меры в проект плана называются рекомендации третьего и четвертого раундов мониторинга в рамках Стамбульского плана действий по борьбе с коррупцией Антикоррупционной сети для стран Восточной Европы и Центральной Азии ОЭСР. Вместе с этим особо отмечается, что план не утвержден, проходит процесс его обсуждения и доработки с учетом поступивших замечаний и предложений.
Общественное обсуждение документа продлится еще несколько недель. Насколько изменится антикоррупционный план правительства и изменится ли вообще, покажут итоги обсуждения. Но в любом случае правительству для реализации этого плана предстоит перелопатить многие нормы в законах, в том числе касающиеся раскрытия информации о доступе к данным о владельцах счетов. Сколько на это уйдет времени, наверное, никому не известно.
