Таким образом, отток денег из страны вырос в два раза по сравнению с предыдущим годом. При этом 97% денежных средств переведено в Россию и Турцию. Национальный банк (НБ) КР, между тем признается, что не может точно назвать назначение этих транзакций.
Эксперты же объясняют это последствиями вторжения России в Украину, ухудшением инвестиционного климата и действиями спекулянтов.
На этой неделе, 16 января, кабинет министров КР ввел временный запрет на вывоз наличной иностранной валюты из Кыргызстана. В решении, подписанном главой кабмина Акылбеком Жапаровым, говорится, что сделано это «в целях обеспечения финансово-экономической безопасности, стабилизации ситуации на внутреннем валютном рынке, а также защиты национальных интересов КР».
Согласно документу, запрет распространяется на нерезидентов и иностранных граждан на сумму более 5 тысяч наличных долларов, на резидентов и граждан Кыргызстана - более 10 тысяч долларов. В случае вывоза резидентами и гражданами КР более 10 тысяч долларов, взимается платеж в размере 10% от суммы, превышающей установленный лимит.
При этом продолжает действовать введенный 11 марта 2022 года запрет на вывоз наличных долларов за пределы Кыргызстана коммерческими банками, обменными бюро и микрофинансовыми организациями.
Почему кабмин пошел на такие меры?
Согласно подсчетам НБ КР, за период с января по ноябрь 2022 года физические лица отправили в Кыргызстан из других стран 2 млрд 738 млн долларов, тогда как из КР за рубеж было переведено 1 млрд 82,5 млн долларов.
Поступающие извне переводы от физлиц в основном рассматриваются как заработанные трудовыми мигрантами деньги, которые они отправляют на родину. Но вот объем выведенных из страны средств вырос по сравнению с тем же периодом 2021 года - на 215%. При этом 80% этих переводов приходится на Россию, 17 % ‒ Турцию. В оставшиеся 3% вошли другие страны, такие как США, Германия и Казахстан.
Объем выводимых в РФ денежных средств резко вырос с апреля прошлого года, и больше всего денег в эту страну из Кыргызстана отправлено в августе 2022-го – сумма всех транзакций тогда перевалила за 120 млн долларов. А вывод денег в Турцию достиг пика в сентябре-октябре и составил 55-57 млн долларов.
Чем вызван столь резкий рост денежных переводов за границу? И что это несет Кыргызстану – вред или пользу?
При изучении характера этих валютных транзакций видно, что в Россию из Кыргызстана стали отправлять больше наличных долларов, а в экспортно-импортных операциях чаще стали обращаться к российской валюте. И главной причиной таких тенденций стала война, начатая Россией в Украине.
Кризис валюты и «утекающий» в Россию доллар
Из-за этого вооруженного вторжения российские банки РФ попали под жесткие санкции Запада - их отключили от международной системы денежных переводов SWIFT. Это сказалось и на валютном рынке Кыргызстана, где возник дефицит иностранной наличности.
Резкие колебания курса доллара привели к тому, что Нацбанку КР пришлось в 2022 году восемь раз выходить на валютный рынок с интервенциями, продав в общей сложности 486,5 млн долларов. Обратно главный финансовый регулятор выкупил 190,7 млн долларов. 10 января 2023 года регулятор провел рекордную интервенцию, продав 104 млн 250 тысяч долларов для сдерживания роста курса американской валюты.
Эксперты критикуют НБ КР за неспособность навести порядок на валютном рынке страны. По их мнению, именно слабая и ошибочная политика регулятора спровоцировала спекулятивную деятельность с участием финансовых организаций Кыргызстана.
В конце июня Нацбанк подтвердил, что вырос поток безналичных долларов из России в Кыргызстан наряду с увеличением вывоза наличной валюты из КР за границу. В частности, председатель учреждения Кубанычбек Боконтаев признался, что наличные доллары буквально «мешками» вывозятся в Россию.
А тогдашний заместитель председателя НБ КР Нурбек Жениш на одном из заседаний парламента рассказал, что к росту спекулятивных операций привела разница в стоимости наличного и безналичного доллара:
‒ Как известно, против России были введены санкции. В том числе введен запрет на поставку наличных долларов в Россию. Однако в РФ продолжают поступать безналичные доллары. В связи с этим там возник дефицит наличных долларов, и образовалась разница в курсах нала и безнала. Это обстоятельство открыло дорогу валютным спекуляциям. Физические лица через системы денежных переводов отправляют рубли в Кыргызстан, однако конвертируют их в американскую валюту по курсу безналичных долларов. Например, они покупают безналичные доллары по курсу 53-54 рубля. Здесь, в Кыргызстане, они требуют выдать поступившую сумму в наличных долларах. Полученную наличность они вывозят в Россию, где получают прибыль на разнице. В связи с этим в наших банках возник дефицит наличных долларов.
Эту версию Нацбанка подтвердили работники обменных бюро и граждане, занимавшиеся переводом валюты из КР в Россию и обратно. Так, в 2022 годуАсылбек, находясь в Бишкеке, отправлял рубли в РФ, а оттуда его знакомые переводили ему доллары безналичным способом. Курсовая разница в этих валютах стала их прибылью. По его словам, в прошлом году было много тех, кто таким образом заработал на валютных операциях через коммерческие банки:
‒ Кто-то отправлял оттуда доллары на 100 тысяч рублей, кто-то на 4-5 тысяч [рублей]. Лимит был в 300 тысяч рублей. Отсюда за отправку рублей брали комиссию в 1% от суммы перевода, где-то чуть больше. Отправляли через Contact или «Золотую корону». Перевод вам отправляют на ваше имя, и лимит на человека в месяц - это 10 тысяч долларов. Но можно переводить кому-то другому: знакомым и так далее. Тогда с 1000 долларов нам оставалось по 10 тысяч сомов, иногда 8 или 5 тысяч [сомов]. Были дни, когда по 2 тысячи или только одну тысячу сомов [зарабатывали]. В день ведь переводили по 15-20 тысяч долларов. Поэтому на одной транзакции только у моих семи-восьми знакомых лимит заканчивался.
Денежные переводы и экспорт-импорт
Депутат Жогорку Кенеша Дастан Бекешев основной причиной оттока капитала из Кыргызстана в Россию считает операционную политику банков КР. По его словам, вследствие валютного кризиса граждане РФ завозят в Кыргызстан крупные партии рублей, которые обменивают на наличные доллары в кыргызстанских банках:
‒ В 2019 году [наши] банки заработали 2 млрд 100 млн сомов. В 2020-м - уже 2 млрд 600 млн сомов, а в 2021-м их прибыль составила 3 млрд 500 млн сомов. А за 10 месяцев прошлого года эта цифра достигла… 19 млрд 700 млн сомов! И большая их часть заработана на обменных операциях. То есть не благодаря выдаче [кредитов] под проценты, а беря комиссии за обмен валюты. Это фактически сверхприбыль. При этом [валюту] они продают российским гражданам и бизнесменам, а нашим отказывают.
Об оттоке наличной валюты из Кыргызстана в Россию говорят много. Это не раз подтверждали госорганы, но Нацбанк ограничивается лишь констатацией того, что закон не запрещает это делать.
Экономист Эльдар Абакиров в интервью «Азаттыку» объяснял происходящее экономической ситуацией в России, сложившейся из-за войны в Украине:
‒ Кроме денег от мигрантов, россияне выводят через нас доллары или скупают наличную американскую валюту. Когда говорю «через нас», я подразумеваю страны Центральной Азии, в том числе Кыргызстан. Других причин роста поступлений и выводимых средств нет. Я вижу только эту. Вывезти доллары из России трудно, их там не продают. А у населения долларов нет. Но есть компании, закупающие за рубежом сырье, которого нет в России. Им нужны доллары. Поэтому эти фирмы ищут доллары и евро. Во-вторых, это люди, уезжающие из России. При выезде за рубеж они продают дома и машины за рубли. В нашей стране они обменивают их на доллары.
Действительно ли кыргызстанские банки получили огромную прибыль в то время, как почти все отрасли оказались в кризисе и терпели убытки? Согласно анализу инвестиционной компании BNC Finance, в целом доходы кыргызстанских банков от операций с иностранной валютой за январь-сентябрь 2022 года выросли на 539% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года. А если быть точнее, то за 9 месяцев 2021 года от валютных операций банки получили прибыль в 11 млрд 11 млн сомов, тогда как за аналогичный период 2022 года эта цифра составила 59 млрд 302 млн сомов.
Финансовый аналитик Арсланбек Кененбаев приводит две причины увеличения оттока денег из Кыргызстана. Во-первых, из России, которая переживает валютный кризис с начала войны в Украине, поступает большое количество рублей, которые в КР обмениваются на доллары или другую иностранную валюту и в таком виде отправляется за рубеж. По его словам, Кыргызстан фактически выполняет функцию оффшорной зоны:
‒ Или выводят частные предприниматели, либо же проводятся торговые операции. Это не просто денежные переводы, это оплата – платят за товары. Мы же слышим, что поступает продукция из Китая, деньги за которую отправляют в Турцию, Дубай и Европу. Это транзит товаров. К примеру, из Европы в Россию отправили некий товар, но из-за санкций напрямую в РФ он дойти не может. Поэтому отправляют товар [сюда], но физически в Кыргызстан он не поступает, а вот денежные расчеты проводят через наши банки. Изучите сами, как за прошлый год выросли международные операции, оборот денег в банках. Из России физлица и компании привозят в Кыргызстан рубли, обменивая их здесь на евро, доллары или юани, которые потом отправляют в Китай, Турцию или Дубай. Выводят не только в Россию, но и в другие страны. У нас лишь обменивают [деньги]. То есть к нам идет большой поток рублей, которые потом меняют. В итоге наблюдаем нехватку наличных долларов.
Эксперт также предполагает, что политика властей КР по «кустуризации» (ставший популярным в кыргызстанском обществе термин, который означает задержания политиков и бизнесменов с последующим возмещением ими ущерба государству – прим. ред.) подрывает уверенность владельцев капитала в завтрашнем дне и заставляет их выводить средства за границу. По его мнению, для России, испытывающей трудности из-за санкций, в экспортно-импортных и валютных операциях Кыргызстан играет роль транзитной страны, а потому и объем выводимых туда средств огромен.
Отток инвестиций из КР
Говоря о выводе денежных средств из Кыргызстана, помимо переводов денег физлицами, стоит упомянуть и об оттоке инвестиционного капитала.
Национальный статистический комитет КР пока опубликовал данные лишь за 9 месяцев 2022 года, согласно которым с января по сентябрь прошлого года в Кыргызстан поступило 958,3 млн долларов. При этом из страны было выведено 563,5 млн долларов. По сравнению с предыдущим годом приток инвестиций вырос на 90,3%, а отток снизился на 1,5%.
По имеющимся данным, чаще всего бизнесмены выводили свои средства из Кыргызстана в Турцию, Узбекистан, Казахстан и страны Европы.
Доктор экономических наук Толенбек Абдыров считает, что усилия властей по созданию благоприятных условий для предпринимателей зачастую сводят на нет формировавшиеся годами системные ошибки:
‒ Если посмотреть на последние указы президента, то он поручает создавать условия бизнесу. Мораторий на проверки, содействие предпринимательству, открытие антикризисных программ и их финансирование, будь то сельское хозяйств или что-то другое. То есть со стороны государства делается много хорошего. Но я всегда говорю, что приходят новые президенты, премьер-министры, но ведь в правительстве, министерствах есть прослойка специалистов, которые давно там работают. И так как у них есть личные интересы или что-то еще, то часты случаи, когда они не доводят до конца разумные инициативы главы государства, попутно осуществляя свои дела в личных целях, и тем самым отпугивают бизнесменов.
Более 58% или 328,7 млн долларов инвестиций, выведенных в 2022 году, составила прибыль компаний, разрабатывающих в КР различные месторождения полезных ископаемых. Объем оттока капитала из этой отрасли вырос в 18 раз по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года. Около 75% выведенных инвестиций отправили в Турцию (247,2 млн долларов или 43,8%) и Китай (173,6 млн долларов или 30,8%).
Означает ли это, что инвесторы бегут из Кыргызстана? Нельзя сказать об этом однозначно, но эксперты считают, что инвесторы не спешат реинвестировать прибыль в экономику КР и расширять здесь свой бизнес.
NO
Перевод с кыргызского. Оригинал здесь.
Форум Facebook