О чем говорят задержания по «Керемет банку» и чем это грозит Кыргызстану?

Напомним, в начале февраля сотрудниками ГКНБ задержан бывший член правления Национального банка (НБ), который отвечал за перевод данного коммерческого финучреждения в собственность государства. До этого были проведены задержания несколько должностных лиц, подозреваемых в выводе денег через «Керемет банк».

Чем интересна история вокруг объекта, который сначала являлся «Азия Универсал Банком» (АУБ), затем был преобразован в «Залкар Банк», далее превратился в «Росинбанк», постоянно переходя из рук в руки?

Задержания по «Керемет банку»

3 февраля Госкомитет национальной безопасности (ГКНБ) КР сообщил, что в рамках уголовного дела по «Керемет банку» задержан Дж. Т., бывший член правления, экс-куратор надзорного блока Нацбанка, который подозревается в незаконном инвестировании из госбюджета в данное финансово-кредитное учреждение (ФКУ) более 8 млрд сомов, «тогда как деятельность этого банка являлась убыточной». По данным спецслужбы, общая сумма ущерба государству от действий обвиняемого, который был водворен в СИЗО ГКНБ, составила более 4,5 млрд сомов.

В ведомстве раскрывать личность задержанного не стали, но местные СМИ сообщили, что этим человеком может являться бывший член правления НБ КР Тимур Джусупов.

Связаться с близкими или адвокатом подозреваемого, чтобы получить комментарий по этому поводу, не удалось.

Между тем в ГКНБ подчеркнули, что следствием продолжаются «активные следственные мероприятия, направленные на установление точной суммы ущерба, причиненного незаконными действиями указанных лиц, а также на выявление круга лиц, причастных к совершению преступления».

Согласно данным в открытых источниках, в 2013 году Тимур Джусупов стал членом правления Нацбанка и проработал в этой должности до 2020-го.

Главой же Нацбанка в те годы, точнее в период с 2011-го по 2014-й была Зина Асанкожоева, далее, до 2017 года – Толкунбек Абдыгулов, которого на четыре месяца сменил Кубанычбек Кулматов. Но Абдыгулов вернулся и проработал в этой должности до 2021 года. При ком из них было принято решение о вливании в «Керемет банк» более 8 млрд сомов из госбюджета в сообщении ГКНБ не уточняется.

Спецслужба до сих пор не прокомментировала факт, что в рамках расследования по этому делу также были задержаны и сотрудники ГКНБ.

Краткую информацию по этому расследованию на недавней пресс-конференции предоставил генеральный прокурор КР Курманкул Зулушев:

‒ Сегодня по «Керемет Банку» проводятся следственные мероприятия. Многие подробности по этому делу я раскрыть не могу. Но признаюсь, что, например, двух [подозреваемых] граждан мы задержали в Турции и в ближайшее время будет решаться вопрос об их экстрадиции сюда, в Кыргызстан. Даст бог, в ближайшее время мы их доставим. Около 80% ущерба по этому делу мы уже возместили, изъяли в пользу государства. По окончании следствия мы предоставим полную информацию.

С 2018 года владельцем 97,45% акций ФКУ «Керемет банк» является Нацбанк КР. Ранее сообщалось, что в 2018 году для поддержки «Керемет банка» в сложной финансовой ситуации НБ КР вложил в него 800 млн сомов, а в 2019 и 2020 годы - по 3,2 млрд и 4,2 млрд сомов соответственно.

Результаты проверок

В 2021 году председателем правления Нацбанка стал Кубанычбек Боконтаев. После этого «Керемет банк» возглавила Джамиля Койчуманова.

Летом 2022 года депутат Жогорку Кенеша Дастан Бекешев на заседании парламента поинтересовался у главы НБ КР ее прошлым, задавшись в частности вопросом о том, как она пришла на эту должность, и что ее связывает с печально известным АУБ, который позже и был преобразован в «Керемет банк».

В ответ Кубанычбек Боконтаев ответил, что при покупке «Керемет банка» была изменена учетная политика, а в ходе служебного расследования выяснилось, что активы этого ФКУ были оценены неправильно, и сторона, выявившая данное обстоятельство, оказалась под массивной информационной атакой:

‒ Почему вы не говорили об этом до того, как мы выявили эти факты в «Керемет банке»? Что интересно: почему вы поднимаете эти вопросы только после того, как мы начали эти разбирательства и обнаружили в этом банке нарушения на 4,5 млрд сомов? Это неслучайно. Мы обнаружили нарушения в бухгалтерском учете, привели учетную политику [банка] в соответствии с законодательством и выявили, что наши активы обесценились. Это очень серьезное нарушение закона. И это тоже обнаружили другие люди. Поэтому сейчас идет информационная атака на всех нас, в том числе и на меня. А Джамиля Койчуманова, о которой вы говорите, как раз была в числе тех аудиторов, которые проверили и выявили это.

По словам Кубанычбека Боконтаева, если общий объем инвестиций Нацбанка в «Керемет банк» составил 8,2 млрд сомов, то 4,4 млрд сомов из них, как выяснилось в ходе служебного расследования, оказались убытками, так как была пересмотрена учетная политика Нацбанка, а активы ФКУ были оценены неверно.

Спустя некоторое время, под конец 2022 года, в декабре пресс-служба Генпрокуратуры КР сообщила, что в рамках уголовного дела по «Керемет банку» задержаны двое сотрудников ГКНБ. Один из них оказался оперуполномоченным управления спецслужбы по городу Бишкеку, а другой – заместителем начальника управления собственной безопасности (СБ) ведомства.

Кроме того, в главном надзорном органе также сообщили о задержании заместителя председателя «Керемет банка» Максата Дадыбаева, которого водворили на гауптвахту Бишкекского гарнизона до 14 февраля 2023 года.

При этом никто не дал пояснений, почему занимавший руководящую должность в коммерческом учреждении человек был водворен на гауптвахту, где обычно содержатся военнослужащие. В Генпрокуратуре уголовное дело по «Керемет банку» было возбуждено по статьям «Мошенничество», «Легализация (отмывание) преступных доходов» и «Подделка документов» Уголовного кодекса КР.

По некоторым данным, кроме Дадыбаева, были также задержаны директор бишкекского филиала «Керемет банка» и два сотрудника этого ФКУ.

История «Керемет банка»

Все помнят, что после того, как в Кыргызстане 7 апреля 2010 года сменилась власть, Максим Бакиев, сын бывшего президента Курманбека Бакиева, был заочно осужден за коррупцию и отмывание денег. И одним из банков, к которым мог иметь отношение он и его партнеры, был назван «Азия Универсал Банк» (АУБ), из-за чего там ввели внешнее управление.

Помимо него под подозрение в финансовых махинациях подпали «Манас банк», «Кыргызкредит банк», «АкылИнвестБанк», «Бакай банк» и ОАО «Инвестиционный банк «Иссык-Куль». В них также ввели внешнее управление, и все эти ФКУ были национализированы Временным правительством КР в пользу государства.

По версии следствия, партнеры Максима Бакиева ‒ Михаил Надель, Валерий Белоконь, Сергей Костырин и Алексей Елисеев, управляя этими банками до 2010 года, отмывали через них миллионы долларов в 2009-2010 годы. В связи с этим в их отношении были возбуждены уголовные дела, и суд заочно признал их виновным в финансовых махинациях. После 2010 года некоторые из них обращались в международные суды, заявляя, что в КР у них «государство отобрало имущество».

Руководившая тогда Нацбанком КР Бактыгуль Жээнбаева заявляла тогда, что ее обязанностью является защита интересов клиентов банков, и потому из-за высокого риска вывода денег были инициированы судебные разбирательства с бывшими владельцами этих финансовых учреждений:

‒ Те это деньги или нет, но всем известно, что 7 апреля 2010 года из АУБ была украдена и выведена [за рубеж] крупная сумма денег. Ведь там хранились различные средства: это и деньги Соцфонда, депозиты частных лиц и средства государственных компаний. Что успели - то украли. Что именно тогда украли, я сейчас не вспомню, это надо уточнять по документам. Все необходимые бумаги хранятся в Нацбанке. Мы судились с бывшим владельцем АУБ Михаилом Наделем по поводу выведенных из этого банка денег. Когда я пришла в Нацбанк, у АУБа не было капитала и он находился в состоянии банкротства. Нашей главной целью было сохранить деньги клиентов [этого банка] и обеспечить его бесперебойную работу.

Показания Гуревича

Работавший в MGN Group финансовый советник Максима Бакиева Евгений Гуревич в интервью «Азатыку» ранее отрицал, что деньги Фонда развития КР и Соцфонда были выведены за пределы страны. При этом он подтвердил, что еще до революции 2010 года за рубеж «утекли» миллионы долларов, полученные из других источников.

В той беседе с «Азаттыком» задержанный на тот момент в США финансист признал, что изначально правоохранительные органы КР проявляли интерес к этому вопросу, но потом почему-то пропали:

‒ То, что связано с Фондом развития и так далее… Я считаю, что это была не самая лучшая идея с точки зрения управления средствами и активами государства. И тем более ‒ российского кредита. Но! Насколько мне известно, ничего из того, что применялось в краже средств ‒ этого просто не было. Более того, этот факт подтверждается письмом-справкой Национального банка. Это просто вранье… Но я подтверждаю, что Бакиевыми были выведены достаточно большие средства, в размере сотен миллионов долларов. Опять же я пытался предоставить кыргызской прокуратуре и американским органам информацию на эту тему. Интерес был, но почему-то угас.

Гуревич: Семья Курманбека Бакиева вывела из страны $200-300 миллионов

Бывший «АзияУниверсалБанк» в 2010 году перешел к государству и стал называться «Залкар Банк», а в 2013-м решением Кыргызско-российской межправительственной комиссии 90% его акций были проданы российскому «Инвестторгбанку» за 198 млн сомов. При этом 10% акций остались в распоряжении правительства КР в лице Фонда по управлению государственным имуществом (ФУГИ). И таким образом на базе «Залкар Банка» был создан «Росинбанк».

Позже Нацбанком КР были проведены мероприятия по переоформлению акций ОАО «Росинбанк», выставленных в обеспечение по кредиту. На основании этого НБ КР стал владельцем 71,66% акций «Росинбанка». Согласно информации, распространенной финансовым регулятором, «в течение 2018 года «Росинбанк» испытывал проблемы с ликвидностью».

В тот период прошла информация, что тогдашняя Госслужба по борьбе с экономическими преступлениями (ГСБЭП) КР предъявила ряду сотрудников «Росинбанка» обвинения «в злоупотреблении должностным положением, а также легализации незаконных доходов путем подделки документов». Пояснялось, что денежные средства, добытые преступным путем на территории России, были незаконно выведены банковскими учреждениями в офшоры через аффилированный ОАО «Росинбанк» в Кыргызстане. Однако в самом «Росинбанке» заявили об «абсурдности» публикуемых в СМИ заявлений и расценили их как попытку рейдерского захвата актива.

Позже финучреждение прошло перерегистрацию в Министерстве юстиции, сменив название на «Керемет банк», которому не удалось избежать участи предшественников - теперь он тоже оказался в центре скандала.

На фоне этого стало известно, что согласно рейтингу Basel AML Index, составленном представителями Базельского института управления в Швейцарии, Кыргызстан вошел в число стран, где высок риск возникновения и развития коррупции, связанной с отмыванием денег.

КР с 5,92 балла оказалась на 35-м месте в мире, выбившись в антилидеры среди стран Восточной Европы и Центральной Азии. Следом за Кыргызстаном в списке стран с высоким риском легализации преступных доходов идут Таджикистан, Турция, Россия, Беларусь, Узбекистан, Украина, Албания, Сербия, Молдова, Армения и Грузия. Среди причин такой картины названы политические и правовые риски, а также коррупция и взяточничество. При этом в обоих этих регионах данные риски за последний год возросли, превысив среднемировой показатель.

Предупреждение FATF

Генеральный секретарь Антикоррупционного делового совета (АДС) Нурипа Муканова напомнила, что когда было заявлено о существовании в Кыргызстане «серых» схем по отмыванию денег, тогда сразу были выдвинуты требования об их устранении:

‒ Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force ‒ FATF) борется с легализацией преступных доходов по всему миру. Согласно оценке FATF, в 2017-2018 годы Кыргызстан вошел в число стран с высоким риском попадания в число стран с «серыми» схемами, то есть когда отмываются деньги, полученные незаконным или преступным путем. И в связи с этим у FATF имеются свои требования к принявшим ее принципы странам. Так, в 2017 году оттуда поступило предупреждение, в связи с чем у нас при правительстве была сформирована рабочая группа по регулированию финансовой системы КР. На основании этого были усилены меры контроля за передвижением денег для обеспечения прозрачности нашей банковской системы. Хотя еще в 2010 году во избежание «серых» схем, которые существовали в АУБ, было сказано, что каждая банковская операция должна быть открыта для соответствующих государственных органов. Появилось требование, что должно быть понятно, откуда приходят деньги и куда они уходят. FATF обращает внимание на самые значительные риски в банковской системе. Потому что в других странах широко распространена практика попадания в страну «грязных денег» и их легализации, особенно через благотворительные организации. И у нас была проблема с пресечением таких вещей и ужесточением мер, когда контролируется поток входящих и исходящих средств.

Согласно принципам Базельского института, если страна оценивается как подверженная высокому риску отмывания денег и финансирования терроризма, это не просто техническая проблема. Такая ситуация оказывает влияние на общее экономическое и социальное развитие страны. Какими могут быть последствия?

Так, международные донорские организации и инвесторы могут избегать стран с высоким уровнем риска, стремясь соблюдать требования FATF, нацеленной на борьбу с отмыванием денег. В итоге это негативно скажется на финансировании торговли, из-за чего может пострадать экспорт страны.

NO

Перевод с кыргызского, оригинал здесь.